基金赎回按哪一天净值
工作日交易时间内的赎回若投资者在交易日15：00前提交赎回申请，基金公司将按照当日公布的基金净值计算赎回金额。例如，周一14：00提交赎回申请，则以周一收盘后的净值为准。 工作日交易时间外的赎回若在交易日15：00后提交赎回申请，则按下一个交易日的净值计算。例如，周一15：30提交申请，需以周二收盘后的净值结算。
总结：场外基金赎回净值的计算严格遵循时间规则，15：00前按当日净值（T日），15：00后按次日净值（T+1日）。投资者需根据资金需求合理规划赎回时间，以避免因净值波动影响实际收益。
基金赎回净值计算规则如下：场外基金 交易日15点前赎回：按当日基金公司公布的净值计算。由于场外基金净值通常在交易日收盘后（15点后）更新，投资者提交赎回申请时无法预知当日净值，但最终以当日实际净值结算。交易日15点后赎回：按下一个交易日公布的净值计算。
基金赎回的净值确认规则为：若在交易日当天下午3点前提交赎回申请，则按当日基金净值计算；若在3点后提交，则按下一个交易日的净值计算。这一规则是净值确认的核心依据，与后续的“T+2日”流程属于不同环节。
交易日收盘前赎回：投资者在交易日15：00前提交赎回申请，基金公司会按当日收盘后公布的净值确认赎回金额。例如，周一14：00提交赎回，则按周一收盘净值计算。交易日收盘后赎回：若在15：00后提交申请，则视为下一交易日（如周一15：30提交，视为周二申请）的赎回，按周二收盘净值计算。
基金赎回是按哪天的净值?
交易日15：00前赎回：按当日净值计算若投资者在交易日（即证券市场正常开市的日期）的15：00（下午3点）闭市前提交赎回申请，则基金公司会以该交易日收盘后的基金净值作为计算依据。例如，投资者在周一14：30提交赎回申请，则赎回金额按周一的基金净值结算。
交易日15点前赎回：按当日基金公司公布的净值计算。由于场外基金净值通常在交易日收盘后（15点后）更新，投资者提交赎回申请时无法预知当日净值，但最终以当日实际净值结算。交易日15点后赎回：按下一个交易日公布的净值计算。此时赎回申请将顺延至下一交易日处理，净值以次日收盘后更新的数据为准。
赎回净值的时间判定规则若在交易日（T日）15：00前提交赎回申请，则按T日当天的基金份额净值计算；若在15：00后提交，则顺延至下一交易日（T+1日）的净值计算。例如，周一14：00提交的申请按周一净值结算，周一15：30提交的则按周二净值结算。
基金赎回价格按提交赎回申请当日或下一工作日的净值计算，具体以15：00为时间节点区分。交易日15：00前提交赎回申请：此时赎回价格按当日基金净值计算。该净值需在当日15：00收市后，通过基金总资产减去总负债后的余额，再除以基金全部发行份额总数得出。
若赎回操作发生在交易日且在15：00（不含）前完成，则按当日的单位净值确认份额。例如，投资者在周一14：30提交赎回申请，基金公司会以周一收盘后公布的单位净值计算赎回金额。若赎回操作发生在交易日15：00（含）后，或非交易日提交，则按下一交易日的单位净值确认份额。
基金每天的净值是固定的吗
1、基金每天的净值并非固定不变，但每日仅更新一次，以当天收盘后的数据为准。基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额，其中总净资产是基金持有的所有资产（如股票、债券等）按收盘价计算的价值总和，减去基金负债后的余额。
2、基金每天的净值并非固定不变，而是每日更新一次，以当天收盘后的数据为准。基金单位净值的计算逻辑：基金单位净值=总净资产/基金份额。其中，总净资产为基金持有的所有资产（如股票、债券等）按当日收盘价计算的总价值，减去基金负债后的余额；基金份额为投资者持有的基金总数量。
3、基金每天的净值并非固定不变，但每日仅更新一次，以当天收盘后的净值计算结果为准。具体说明如下：基金单位净值的定义与计算基金单位净值是每份基金的净资产价值，计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 总负债）/ 基金总份额。
4、基金每天的净值不是固定的，基金净值以当天收盘价为准。以下是关于基金净值的一些详细解释：基金净值的变化 基金净值并不是固定不变的。它会随着基金所投资的股票、债券等资产的价格波动而波动。因此，在不同的时间点购买同一支基金，其净值可能是不同的。
5、基金净值通常在每个交易日的晚上八点至九点间确定，最迟一般不会超过晚上十点。
6、货币基金每天收益不一样，主要与以下因素有关：基金净值的波动性货币基金虽以“低风险”著称，但其本质仍属于波动性投资产品。基金净值并非固定不变，而是根据每日市场情况动态调整。这种波动性直接导致每日收益的差异，即使长期趋势稳定，短期内的净值变化仍会反映在每日收益中。
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希望本篇文章《申请日基金单位净值-申购日基金单位净值》能对你有所帮助！
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